在投资管理公司筹备阶段，经营范围的精准定义是合规运营的第一步。以陕西镁辉投资及其行业同仁为例，业务范围的设定需严格遵循《公司法》及金融监管规定。以下五步操作法，能帮助从业者系统梳理其核心内容。
第一步：明确基础咨询业务。这是所有投资管理公司的根基，包括投资咨询、企业管理咨询及财务顾问服务。具体描述应为“投资咨询（不含证券、期货）”，避免直接触碰需持牌经营的证券咨询业务。此环节需确保所有术语与工商登记目录完全对应。
第二步：锁定资产管理权限。在经营范围中写明“资产管理”或“受托资产管理”时，必须同步注明“未经金融监管部门批准，不得从事吸收存款、融资担保等金融业务”。这是规避非法集资风险的关键表述，也是监管审核的重点。
第三步：规划融资咨询服务。融资咨询是连接企业与资金方的重要环节，但需严格限定在“协助企业制定融资方案、提供融资渠道建议”等非直接借贷行为。切忌出现“代客理财”“资金池”等敏感词汇，以免触发非法金融活动认定。
第四步：嵌入企业投资服务。企业投资类业务可包含“项目投资、股权投资、实业投资”等，但需明确投资方向与退出机制。尤其要区分“自有资金投资”与“代理他人投资”，后者需要私募基金管理人资质。
第五步：完善理财规划边界。理财规划业务应限定在“为个人或企业提供财务诊断、资产配置建议”等咨询范畴，不能涉及“代客操作账户”或“承诺收益”。建议在章程中配套内部风控制度，确保服务不越界。
通过这五步操作，陕西镁辉投资等机构可以构建一个合法合规、边界清晰的经营范围框架。值得注意的是，2026年监管趋势更强调穿透式管理，建议在经营范围中加入“信息技术咨询”等数字化服务，以匹配未来业务拓展的合规需求。